TQQQ 장단점 [3배 레버리지 ETF, 부자가 될 기회인가 함정인가?]
TQQQ는 ProShares에서 운용하는 *3배 레버리지 ETF(Exchange-Traded Fund)*로, 나스닥 100 지수를 추종하는 QQQ ETF의 일일 변동폭을 3배로 레버리지 한 ETF입니다. TQQQ는 높은 수익률을 목표로 해서 상대적으로 적은 금액으로 높은 수익률을 목표로 하는 ETF입니다. 이제 TQQQ 장단점에 대해서 디테일하게 알아보시죠.
TQQQ의 장점
TQQQ 장단점, 우선 TQQQ의 장점에 대해서 알아보겠습니다.
TQQQ 장점: 고수익 가능성
나스닥 100 지수 상승 시, TQQQ는 이 상승폭의 3배를 추종합니다. 예를 들어, 나스닥 100이 하루 동안 2% 상승하면 TQQQ는 약 6% 상승합니다.
기술주 중심의 나스닥 100은 장기적으로 높은 성장 잠재력을 가진 섹터로 평가받고 있어, 강세장에서 높은 수익률을 기대할 수 있습니다.
TQQQ 장점: 단기 투자에 적합
TQQQ 장점은 단기 투자에 적합합니다. TQQQ는 일일 수익률을 기반으로 설계되었기 때문에 단기적인 트레이딩(일일 거래 또는 단기 매매)에 적합합니다.
하지만 결국에 수학적으로 생각하면 변동성이 클 때 활용하면 높은 수익을 단기간에 실현할 수 있는 장점이 있습니다.
TQQQ 장점: 복리 효과
지속적으로 나스닥 100 지수가 상승하는 장기적 추세에서 매일 상승폭이 누적되면, TQQQ는 복리 효과로 인해 큰 폭의 수익률을 제공할 수 있습니다.
만약 SOXL ETF와 투자를 고민 중이신 분들이 있을 까봐 말씀드리면 단기 투자에 더 적합한 상품은 SOXL이라고 생각합니다. 변동성이 더 크거든요. 그렇지만 만약 장기적인 관점으로 보시는 분들은 개인적으로 TQQQ가 더 나은 선택지라고 생각합니다.
TQQQ 장점: 유동성
TQQQ의 장점 유동성, TQQQ는 거래량이 매우 많아 유동성이 높습니다. 거래량이 많아서 쉽게 매수 및 매도할 수 있습니다.
사실 ETF 가격 자체는 지수를 추종하는 것이기 때문에 거래량이 뭐가 중요해라고 생각하실 수 있습니다. 하지만 거래량이 적다면 etf를 팔고 싶을 때에 거래가 안 돼서 더 낮은 시장가에 거래가 될 가능성이 있습니다.
TQQQ의 단점
TQQQ의 단점을 하나하나 알아보겠습니다.
TQQQ 단점: 고위험성
나스닥-100 지수가 하락하면 TQQQ의 손실폭도 3배로 확대됩니다. 예를 들어, 지수가 2% 하락하면 TQQQ는 약 6% 손실을 입게 됩니다.
장기적으로 하락 추세가 지속되면 투자금 대부분을 잃을 위험이 있습니다.
TQQQ 단점: 운용수수료
TQQQ의 연간 총 운용비(Expense Ratio)는 *0.95%*로, 일반 ETF보다 높은 편입니다. 이 비용은 장기 투자 시 수익률에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
TQQQ 단점: 변동성 리스크
레버리지 ETF는 일일 변동률에 기반을 두기 때문에, 변동성이 클 경우 지수가 동일 수준으로 회복하더라도 손실이 발생할 수 있습니다. 이를 "변동성 손실(volatility decay)"이라고 합니다.
예를 들어, 지수가 -10% 하락 후 +10% 상승하면 단순 지수는 원금 수준으로 복귀하지만, TQQQ는 손실이 발생할 수 있습니다.
TQQQ 단점: 장기 투자 비효율성
레버리지 ETF는 일반적 이론으로는 장기 투자에 적합하지 않습니다. 장기적으로 변동성이 큰 시장에서는 복리 효과가 손실로 작용할 가능성이 큽니다. 근데 사실 이 말에는 동의하기도 하고 비동의하기도 합니다. 장기 투자가 비효율적인 것은 팩트이지만 어쨌든 투자자 입장에서는 적은 돈으로 오랫동안 굴려야 큰돈을 벌 수 있는 것이기도 하기 때문입니다.
하지만 이론적으로는 변동성이 크고 상승률과 하락률이 비슷하다면 손해입니다.
TQQQ 장단점: 복리 효과와 리스크 이해
TQQQ는 단기적으로 상승세를 타면 복리 효과로 인해 큰 수익률을 제공합니다.
예를 들어, 3일간 매일 5% 상승하는 경우
1일 차: 100 × (1 + 0.15) = 115
2일 차: 115 × (1 + 0.15) = 132.25
3일 차: 132.25 × (1 + 0.15) = 152.09
이처럼 복리 효과로 인해 단기 상승장에서 수익률이 크게 증가할 수 있습니다. 하지만 반대로 하락장이거나 변동성이 심할 경우, 복리 효과가 손실을 키울 수 있습니다.
TQQQ 장단점: TQQQ 투자자 적합성
적합한 투자자: 단기적으로 고위험 고수익을 추구하는 트레이더, 기술주 강세를 예상하는 투자자.
비적합한 투자자: 안정적이고 장기적인 자산 성장을 목표로 하는 투자자.
TQQQ에 투자해야 하는 이유
위에서 TQQQ 장단점에 대해서 알아보았다면 이제는 왜 TQQQ의 단점 장점을 알고 투자해야 하는 이유에 대해서 알아보겠습니다.
TQQQ 투자 이유: 1. 높은 성장 잠재력을 가진 나스닥 100 지수
• 나스닥 100은 기술 중심 기업들로 구성되어 있으며, 애플, 마이크로소프트, 알파벳(구글), 아마존, 엔비디아 등 글로벌 선도 기업들이 포함되어 있습니다.
• 기술과 혁신 중심의 산업이 지속적으로 성장할 가능성이 높기 때문에, 이 지수를 기반으로 하는 TQQQ는 장기적으로 강력한 성장을 기대할 수 있습니다.
TQQQ 투자 이유: 2. 레버리지 효과로 인한 고수익 가능성
• TQQQ는 3배 레버리지를 활용하기 때문에, 나스닥 100 지수가 상승할 경우 해당 수익률이 세 배로 증폭되는데요. 이는 적은 돈으로 투자하시는 분들께는 기회라고 생각이 됩니다.
-> 개인적으로 주식에 커다란 자산을 많이 넣을 수 있는 분들은 많지 않다고 생각합니다. 레버리지를 활용해야 저는 유의미한 수익 창출이 가능하다고 생각합니다.
TQQQ 투자 이유: 3. 단기적 변동성을 활용한 투자 전략
• TQQQ는 변동성이 크기 때문에 시장 흐름을 잘 예측할 수 있는 경우, 효율적으로 수익을 창출할 수 있습니다.
• 특히, 강한 상승장이 예상될 때, TQQQ는 높은 투자 수익을 기대할 수 있는 도구인데요. 본인이 정말 공부가 완벽하게 됐다면 실행에 옮기기 좋습니다.
제 개인적으로는 TQQQ는 레버리지라는 점을 잘 활용하면 좋은 투자처가 될 수 있다고 생각합니다. 신중히 생각하셔서 투자하시길 바랍니다.
